Credenciamento

Credenciamento de usuário

O processo de credenciamento deve garantir conformidade com as regras de identificação do usuário final titular da conta de pagamento previstas nas regras do arranjo, bem como as políticas de prevenção a perda, lavagem de dinheiro e proteção aos dados previstas no processo de gestão de risco da zoop.

São adotados procedimentos e controles que permitem confirmar as informações de identificação exigidas, sendo realizado, entre outros, confronto das informações fornecidas pelos usuários finais com informações disponíveis em bancos de dados de caráter público ou privado.

Para a realização do credenciamento de novas contas é necessário a inclusão e a manutenção de informações cadastrais atualizadas dos usuários finais portadores de conta de pagamento para atender a regulação referente as contas.

Primeiramente é necessário realizar o cadastro do holder, entretanto os dados necessários variam para os tipos de entidade cadastrada.

Envio de Dados de Cadastro PF ou PJ

Pessoa Física

Dados Necessários para o cadastro

• Nome completo

• CPF

• Data de Nascimento

• Nome completo da mãe

• Renda Mensal

• Telefone com DDD

• E-mail

• Endereço completo

• Ocupação (Tabela ministério do trabalho)

Seguir para o passo 3. Envio de documentos

Pessoa Jurídica

O portador da conta inicia com o status: WAITING_INFO: Indica que alguma informação obrigatória ainda falta ser provida no cadastro do holder.

3. Envio de Documentos

Os documentos necessários também variam de acordo com o tipo de entidade, confira a lista abaixo:

Pessoa Física

• CNH ou RG (contendo CPF) de cada sócio

• Selfie de cada sócio

Pessoa Jurídica com sócios PF

Pessoa Jurídica com sócios PJ

Sociedade Anônima

Nesse estágio o portador da conta inicia com o status a seguir: WAITING_DOCUMENTS: Indica que algum documento obrigatório para o holder ainda não foi fornecido.

Recomendações para o envio de documentos:

• Escolha ambiente iluminado

• Enquadre bem os documentos

• Não use flash do celular ao fotografar, ele pode ofuscar algum dado e atrapalhar nossa equipe na análise das informações

• Antes de enviar as fotos, confira se tudo está fácil de ler. Se você consegue identificar os dados, nossa equipe também será capaz

4. Solicitação de Aprovação

Após o cadastro do portador, seus sócios (caso necessário) e feito o envio dos documentos, chega o momento de solicitar a aprovação. Isso deverá ser feito na API de Solicitação de Cadastro do Portador.

Feito isso, o portador será movido para o status WAITING_ANALYSIS

WAITING_ANALYSIS: Indica que o cadastro do holder está em processo de análise pelo time de risco;

A partir deste ponto o portador poderá ser movido para outros 3 status. WAITING_CORRECTIONS, DENIEDe ACTIVE

WAITING_CORRECTIONS: Indica que o cadastro do holder necessita de correções demandadas pelos times credenciamento/risco;

DENIED: Indica que o cadastro do holder foi negado pelo time de risco;

ACTIVE: Indica que o cadastro do holder está completo e o mesmo se encontra apto a criar/movimentar suas contas digitais;

5. Finalização do credenciamento

O tempo de avaliação é de até 3 dias úteis.

Outros estados possíveis para um determinado usuário portador de conta digital:

BLOCKED: Indica que o holder foi bloqueado por algum time da Zoop participante do processo de credenciamento e portanto não pode debitar saldo de suas contas digitais;

CANCELLED: Indica que holder foi cancelado a pedido dele ou de seus representantes legais e portanto suas contas digitais também serão canceladas;

Os estabelecimentos comerciais devidamente credenciados pelo processo de credenciamento da plataforma de pagamentos são dispensados de realizar novamente o credenciamento na operação de banking podendo ter uma conta de pagamento criada em nome do estabelecimento comercial fazendo uso das mesmas informações cadastrais informadas no cadastro de pagamentos, mesmo que não atendam a todas informações obrigatórias, sendo limitado ao portador somente as operações de carregamento de saldo proveniente da adquirência e resgate destes valores através saque para conta bancária de mesma titularidade, independente do volume operado na conta de pagamento, devendo o portador complementar seu cadastro com as informações obrigatórias para ter acesso aos outros serviços de conta de pagamento como emissão de cartões, pagamento de contas, transferência p2p, etc.